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Category: OtherAPI key required

大类资产配置报告

专业大类资产配置报告生成器，基于恒生聚源 MCP 金融数据库生成券商风格月度/季度配置报告。覆盖宏观经济分析、大类资产配置建议、行业配置主线、风险管理措施等核心模块，所有数据可溯源、带时间戳。当用户需要生成资产配置报告、月度配置建议、大类资产配置分析、投资组合配置建议时触发。示例：生成 2026 年 5 月资产配置报告、生成季度大类资产配置报告、生成科技行业专项配置建议。

personAuthor: user_cc9425b3hubcommunity
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【大类资产配置报告】

专业大类资产配置报告生成技能，基于恒生聚源 (gildata) MCP 金融数据库，生成券商风格的月度/季度资产配置报告。

功能范围

本技能支持以下功能：

| 功能 | 说明 | |------|------| | 月度资产配置报告 | 生成指定月份的完整资产配置报告 | | 季度资产配置报告 | 生成指定季度的配置报告 | | 行业专项配置报告 | 针对特定行业的资产配置建议 | | 宏观数据查询 | 获取最新 GDP、CPI、PMI 等宏观经济指标 | | 研报观点汇总 | 获取近 3 个月券商研报核心观点 | | 资产权重建议 | 股票、债券、商品、现金等大类资产配置权重 | | 情景推演分析 | 乐观/悲观/基准三种情景下的配置调整建议 |

查询建议

查询需要具备的要素：

  • 报告类型：月度/季度/行业专项
  • 时间范围：如"2026 年 3 月"、"2025 年第四季度"
  • （可选）行业主题：如"科技行业"、"消费行业"

查询写法：

生成 {时间} 资产配置报告
生成{YYYY 年 MM 月}大类资产配置报告
生成{行业}资产配置报告

查询示例

# 生成当月报告
"生成 2026 年 3 月资产配置报告"

# 生成指定月份报告
"生成 2025 年 12 月大类资产配置报告"

# 生成季度报告
"生成 2025 年第四季度资产配置报告"

# 生成行业专项报告
"生成科技行业资产配置报告"
"生成消费行业月度配置建议"

# 英文触发
"generate asset allocation report for March 2026"
"monthly portfolio allocation advice"

环境检查与配置

⚠️ 每次使用本技能前，必须先检查 mcporter 安装和 MCP 服务配置状态！

步骤 1：检查 mcporter 是否安装

mcporter --version

如未安装，按以下流程安装：

# 1. 通过 npm 全局安装
npm install -g mcporter

# 2. 验证安装
mcporter --version

步骤 2：检查 MCP 服务配置

# 列出所有已配置的 MCP 服务
mcporter list

预期输出（必须包含以下两个服务）：

  • jy-financedata-tool
  • jy-financedata-api

如服务未配置，需要获取 JY_API_KEY 并配置：

2.1 获取 JY_API_KEY

向恒生聚源官方邮箱发送邮件申请签发数据地图 JY_API_KEY，用于接口鉴权。

申请邮箱： datamap@gildata.com

邮件标题： 数据地图 KEY 申请 -XX 公司 - 申请人姓名

正文模板：

• 姓名：
• 手机号：
• 公司/单位全称：
• 所属部门：
• 岗位：
• MCP_KEY 申请用途：
• Skill 申请列表：
• 是否需要 Skill 安装包：（是，邮件提供/否，自行下载）
• 其他补充说明（可选）：

申请通过后，恒生聚源将默认发送【工具版和接口版】KEY。

2.2 配置 MCP 服务

# 配置 jy-financedata-tool 服务
mcporter config add jy-financedata-tool --url "https://api.gildata.com/mcp-servers/aidata-assistant-srv-tool?token=你的 JY_API_KEY"

# 配置 jy-financedata-api 服务
mcporter config add jy-financedata-api --url "https://api.gildata.com/mcp-servers/aidata-assistant-srv-api?token=你的 JY_API_KEY"

2.3 验证配置

mcporter list

确认两个服务均显示为 connected 状态。

步骤 3：测试数据获取

# 测试研报查询
mcporter call jy-financedata-tool.FinancialResearchReport --query "资产配置研报"

# 测试宏观数据查询
mcporter call jy-financedata-tool.MacroIndustryData --query "GDP CPI PMI 最新数据"

如返回数据正常，则配置完成。

工作流程

1. 确认需求

确认报告时间范围和类型（月度/季度/行业专项）。

2. 环境检查

执行环境检查流程，确保 mcporter 和 MCP 服务配置正常。

3. 数据收集

使用 mcporter call 调用以下工具获取数据：

| 工具 | MCP 服务 | 用途 | |------|----------|------| | FinancialResearchReport | jy-financedata-tool | 获取近 3 个月券商研报观点 | | MacroIndustryData | jy-financedata-tool | 获取最新宏观经济数据 | | FinQuery | jy-financedata-tool | 获取资产类别价格/估值数据 | | MacroIndustryEDB | jy-financedata-api | 宏观行业经济数据查询 |

4. 分析研判

按模板结构分析数据，研报时效性权重按发布时间倒序。

5. 生成报告

输出 Markdown 格式报告，包含：

  • 报告摘要（核心观点表格化）
  • 宏观经济分析（全球 + 国内 + 预期推演）
  • 大类资产配置分析（含配置原因）
  • 行业配置分析（顺周期/科技成长/高股息防御主线）
  • 风险管理措施
  • 结论与展望

6. 导出与保存

推荐方式：使用 Chrome 浏览器生成 PDF（中文支持最佳）

# 1. 先保存为 HTML 格式
# 2. 使用 Chrome 无头模式转换为 PDF
# 注意：--no-pdf-header-footer 参数移除页眉页脚中的 URL 和日期信息
google-chrome --headless --disable-gpu --no-pdf-header-footer --print-to-pdf="报告.pdf" "file://路径/报告.html"

备用方式：使用 reportlab（需配置中文字体）

# 需要安装中文字体（如 fonts-wqy-microhei）
# 使用 DroidSansFallback 或 AR PL UMing 字体
python3 generate_pdf.py

保存位置： ~/桌面/资产配置报告输出/

命名规范： {YYYY 年 MM 月} 大类资产配置报告.pdf

可用工具

所有工具调用统一使用 mcporter call 命令，入参均为 query：

# 研报查询
mcporter call jy-financedata-tool.FinancialResearchReport --query "<查询内容>"

# 宏观数据查询
mcporter call jy-financedata-tool.MacroIndustryData --query "<查询内容>"

# 金融数据查询
mcporter call jy-financedata-tool.FinQuery --query "<查询内容>"

# 宏观行业经济数据查询
mcporter call jy-financedata-api.MacroIndustryEDB --query "<查询内容>"

工具说明

| 工具 | 功能 | 典型查询 | |------|------|----------| | FinancialResearchReport | 获取券商研报观点 | "资产配置 最新观点"、"宏观经济 研报" | | MacroIndustryData | 获取宏观经济数据 | "GDP CPI PMI 最新"、"货币供应 M2" | | FinQuery | 获取金融市场价格数据 | "股票估值"、"债券收益率"、"商品价格" | | MacroIndustryEDB | 宏观行业经济数据查询 | "GDP 增速"、"CPI"、"PMI"、"行业经济指标" |

报告模板

完整报告模板结构详见 references/template.md。

核心模块

  1. 报告摘要

    • 核心观点表格化呈现
    • 配置建议一目了然

  2. 宏观经济分析

    • 全球宏观经济形势
    • 国内宏观经济形势
    • 预期推演（新增）：乐观/悲观/基准三种情景

  3. 大类资产配置分析

    • 股票、债券、商品、现金、另类资产
    • 配置权重建议
    • 配置原因（新增）：说明配置逻辑

  4. 行业配置分析

    • 顺周期主线
    • 科技成长主线
    • 高股息防御主线

  5. 风险管理措施

    • 风险识别
    • 对冲策略
    • 仓位控制

  6. 结论与展望

    • 下阶段配置建议
    • 关注事项

  7. 数据来源（免责声明之前）

    • 归集所有使用的数据源
    • 格式：[序号] APIName 中文名称，恒生聚源 MCP；数据截止 YYYY-MM-DD

  8. 免责声明与风险提示

    • 完整三段式免责声明
    • 报告生成时间和数据截至时间

输出格式

| 项目 | 说明 | |------|------| | 默认格式 | Markdown + PDF 双格式输出 | | 推荐格式 | HTML → Chrome 打印为 PDF（中文支持最佳，无乱码） | | 备用格式 | reportlab 生成 PDF（需配置中文字体） | | 存储位置 | ~/桌面/资产配置报告输出/（生成前提醒用户可更改默认输出路径） | | 命名规范 | {YYYY 年 MM 月} 大类资产配置报告.pdf | | 数据时效 | 研报近 3 个月，宏观数据最新可用 | | PDF 要求 | 白色背景、无乱码（使用 Noto Serif CJK SC 字体）、专业排版、无独立封面页，报告标题 + 元信息直接展开，采用专业证券研究报告样式 |

PDF 生成方式对比

| 方式 | 优点 | 缺点 | 推荐度 | |------|------|------|--------| | Chrome 无头模式 | 中文支持完美，格式美观，字体嵌入完整 | 需要 Chrome 浏览器 | ⭐⭐⭐⭐⭐ | | reportlab | 纯 Python，无需浏览器 | 中文字体配置复杂，易乱码 | ⭐⭐ | | WeasyPrint | 支持 CSS 样式 | 中文字体嵌入有问题 | ⭐⭐ | | pandoc+xelatex | 格式专业 | 需要安装 xelatex | ⭐⭐⭐ |

Chrome 生成 PDF 示例

# 1. 准备 HTML 文件（包含完整 CSS 样式）
# 2. 使用 Chrome 无头模式转换
google-chrome --headless --disable-gpu --print-to-pdf="2026 年 3 月大类资产配置报告.pdf" "file:///path/to/report.html"

# 输出：3-4MB PDF 文件，中文显示正常，格式美观

示例报告

示例报告参考 references/sample_report.md。

数据溯源格式

正文中小节结束处（每个小节结束时标注）

数据来源：[1] FinQuery 金融数据查询、[2] MacroIndustryData 宏观行业数据，恒生聚源 MCP；数据截止 2026-04-30

注意：溯源角标统一放在每个小节结束的部分（如 1.1 结束的部分），而不是大章节结尾。

文末完整列表（免责声明之前）

[1] FinancialResearchReport 研报查询，恒生聚源 MCP；数据截止 2026-04-30
[2] MacroIndustryData 宏观行业数据，恒生聚源 MCP；数据截止 2026-04-30
[3] FinQuery 金融数据查询，恒生聚源 MCP；数据截止 2026-04-30
[4] MacroIndustryEDB 宏观行业经济数据，恒生聚源 MCP；数据截止 2026-04-30

注意事项

  • ⚠️ 报告仅供研究参考，NOT investment advice
  • ⚠️ 数据来源于 gildata 聚源数据库及官方统计机构，部分数据可能存在延迟
  • ⚠️ 所有数据必须标注截止日期
  • ⚠️ 首次使用需完成 JY_API_KEY 配置（配置一次即可）
  • ⚠️ 如未配置 JY_API_KEY，技能将提示并要求用户提供
  • ⚠️ 生成前提醒用户确认或更改默认输出路径（默认为 ~/桌面/资产配置报告输出/）

Troubleshooting

"mcporter: command not found"

# 安装 mcporter
npm install -g mcporter

"MCP server not connected"

# 检查配置
mcporter list
# 如服务缺失，重新配置
mcporter config add jy-financedata-tool --url "https://api.gildata.com/mcp-servers/aidata-assistant-srv-tool?token=你的 JY_API_KEY"
mcporter config add jy-financedata-api --url "https://api.gildata.com/mcp-servers/aidata-assistant-srv-api?token=你的 JY_API_KEY"

"JY_API_KEY not found"

# 检查环境变量或配置文件
# 如未配置，按"步骤 2.1 获取 JY_API_KEY"流程申请

"Data query timeout"

  • gildata API 可能需要较长时间（30-60 秒）
  • 重试或简化查询条件

"PDF 中文乱码"

# 解决方案 1（推荐）：使用 Chrome 浏览器生成 PDF
google-chrome --headless --disable-gpu --print-to-pdf="报告.pdf" "file://路径/报告.html"

# 解决方案 2：安装中文字体
apt-get install fonts-wqy-microhei fonts-noto-cjk

# 解决方案 3：使用 HTML 格式直接查看
# HTML 文件可在任意浏览器中正常显示中文

"Chrome 无头模式失败"

# 检查 Chrome 是否安装
google-chrome --version

# 如未安装，使用 Chromium
chromium-browser --headless --disable-gpu --print-to-pdf="报告.pdf" "file://路径/报告.html"

# 或使用系统默认浏览器打印功能手动保存为 PDF

References

| 文件 | 说明 | |------|------| | references/template.md | 完整报告模板结构（Markdown 格式） | | references/report_template.html | HTML 报告模板（支持 Chrome 生成 PDF） | | references/data_sources.md | MCP 工具使用说明 | | references/sample_report.md | 示例报告参考 |

HTML 模板使用说明

references/report_template.html 是一个包含完整 CSS 样式的 HTML 模板，支持：

  1. 直接使用：填充模板变量后在浏览器中查看
  2. 生成 PDF：使用 Chrome 无头模式转换为 PDF 
    google-chrome --headless --disable-gpu --print-to-pdf="报告.pdf" "file://路径/report.html"
  3. 中文支持：内置多种中文字体回退方案，确保正常显示

模板变量列表

| 变量 | 说明 | 示例 | |------|------|------| | {{TITLE}} | 页面标题 | 2026 年 3 月大类资产配置报告 | | {{REPORT_TITLE}} | 报告主标题 | 【2026 年 3 月】大类资产配置报告 | | {{REPORT_DATE}} | 报告日期 | 2026-03-31 | | {{DATA_CUTOFF}} | 数据截止 | 2026-03-31 | | {{KEYWORD1-4}} | 本月关键词 | 地缘风险、滞胀担忧... | | {{CN_PMI}} | 中国 PMI | 50.4 | | {{CN_CPI_YOY}} | 中国 CPI 同比 | 1.3% | | {{HS300_PE}} | 沪深 300 PE | 13.97 倍 | | {{BOND_10Y}} | 10 年期国债收益率 | 1.804% | | ... | ... | ... |