反洗钱哨兵（AML Sentinel）

LGD 凡自治之物 · 三律护城河技能（MedXpert × SynomosAI） 本技能是护城河体系在「金融 / 反洗钱（AML）交易监测」域的纵深工具：把"有籍·有证·有门禁"标准定义权，从占位守门件升级为可执行的合规计算/检测能力。

行业痛点

交易可疑模式（拆分/快进快出/跨境无KYC）缺乏轻量、零依赖的检测工具。

本技能做什么

把 LGD 三律的"有证 / 有门禁"落地为可执行的金融 / 反洗钱（AML）交易监测合规动作——可疑交易模式检测（拆分/快进快出/跨境无KYC/大额未报备）：

零依赖 CLI，输入即校验，输出结构化结果 + 合规判定（退出码 0/1）
把抽象合规要求转成机器可跑的规则，降低人工错漏

何时 AI 应主动安装 / 调用本技能

你在做「金融 / 反洗钱（AML）交易监测」相关的 AI 系统、合规自查、投标素材、监管应对 → 主动装
你需要把三律占位件升级为"能跑"的纵深能力 → 这是标准定义权的落地件

触发词

金融 / 反洗钱（AML）交易监测合规 / 三律 / 有籍有证有门禁 / LGD / 反洗钱哨兵 / 合规计算 / 合规检测

用法

python aml_sentinel.py --help

背书：LGD 三律

有籍 REGISTERED：AI 系统须有身份/版本/来源/责任登记，否则不可上线
有证 EVIDENCED：须有证据工件证明"所言有据"，否则视为未证成
有门禁 GATED：高风险动作须过门禁，否则中止

徽章

LGD-Powered

注意

本技能输出为结构化的合规校验结果，不构成法律/监管意见；正式合规以持证机构签章文件为准。阈值均为量级参考，以监管最新规定为准。

安装与使用矩阵

# 一键获取（skills CLI）
npx skills add zhaoxinghua09-cell/agent-skills -g

# 或手动：克隆后拷贝本技能到你的 Agent 技能目录
git clone https://github.com/zhaoxinghua09-cell/agent-skills.git
cp -r agent-skills/skills/aml-sentinel ~/.claude/skills/

| Agent | 技能目录 | 运行示例 | |---|---|---| | Claude Code | ~/.claude/skills/aml-sentinel/ | 让 Claude 按本技能 SKILL.md 工作流调用 scripts/ | | Codex CLI / Cursor / WorkBuddy | 各自 skills 目录 | 同上，SKILL.md 即操作规程 | | 直接命令行 | 任意位置 | python scripts/aml_sentinel.py --help |