投资全能分析助手

专业的投资投研分析工具，支持基金和股票两大投资品种。

核心能力

基金分析

单基金深度分析
持仓收益计算
多基金对比
同类推荐
持仓回测
风险排查
市场行情与调仓建议

股票分析（新增）

分钟K线（1m/5m/15m/30m/60m/120m）
板块/指数行情（主要指数/申万行业/概念板块成分股）
多股票批量对比（表格+归一化走势图+相关性热力图）
盘口深度、大单流向、集合竞价异动
日内分时、历史分时
问财自然语言选股

⚠️ 能力说明：本工具仅提供公开市场数据分析，不支持实时交易、个人账户查询、未来收益预测、私募基金等服务。详细说明见「能力边界」章节。

报告输出规范（所有模式共用）

输出格式

所有模式的报告必须输出为自包含的 HTML 文件，使用 html-report 技能生成。报告保存到用户工作区，文件名格式：基金分析报告_{模式}_{YYYYMMDD}.html。

核心配色规则（最高优先级，必须严格遵守）

中国A股惯例：红色=上涨，绿色=下跌。 生成报告时，必须根据数值正负判断并应用对应颜色：

数值 > 0（上涨/盈利/正收益）→ 红色 color: #cf1322
数值 < 0（下跌/亏损/负收益）→ 绿色 color: #3f8600
数值 = 0（平盘）→ 灰色 color: #999

判断逻辑：看到 + 号或正数 → 红色；看到 - 号或负数 → 绿色。绝对不能搞反！

HTML 模板结构

每个 HTML 报告必须包含以下结构，<style> 中的配色 CSS 必须完整包含，不得省略：

<!DOCTYPE html>
<html lang="zh-CN">
<head>
  <meta charset="UTF-8">
  <meta name="viewport" content="width=device-width, initial-scale=1.0">
  <title>{报告标题}</title>
  <style>
    /* === 以下 CSS 必须完整嵌入，不可省略任何规则 === */

    /* 红涨绿跌配色 - 中国A股惯例 */
    .up, .positive, .rise { color: #cf1322; font-weight: 500; }
    .down, .negative, .fall { color: #3f8600; font-weight: 500; }
    .flat, .zero { color: #999; }
    .warning { color: #d46b08; background: #fff7e6; border-left: 3px solid #fa8c16; padding: 8px 12px; margin: 8px 0; border-radius: 4px; }
    .excellent { color: #1890ff; font-weight: 600; }
    .quartile-excellent { color: #cf1322; }
    .quartile-good { color: #fa8c16; }
    .quartile-average { color: #999; }
    .quartile-warning { color: #3f8600; }

    /* 基础样式 + 手机端适配 */
    * { box-sizing: border-box; margin: 0; padding: 0; }
    body { font-family: -apple-system, BlinkMacSystemFont, 'Segoe UI', 'PingFang SC', 'Hiragino Sans GB', 'Microsoft YaHei', sans-serif; font-size: 14px; line-height: 1.6; color: #333; background: #f5f5f5; padding: 0; -webkit-text-size-adjust: 100%; }
    .container { max-width: 100%; margin: 0 auto; padding: 12px; }
    table { width: 100%; border-collapse: collapse; font-size: 13px; margin: 8px 0; display: block; overflow-x: auto; -webkit-overflow-scrolling: touch; }
    th, td { padding: 8px 6px; text-align: left; border-bottom: 1px solid #eee; white-space: nowrap; }
    th { background: #f8f9fa; font-weight: 600; position: sticky; top: 0; }
    .card { background: #fff; border-radius: 8px; padding: 12px; margin-bottom: 12px; box-shadow: 0 1px 3px rgba(0,0,0,0.1); }
    .card h2 { font-size: 16px; color: #1a1a1a; border-left: 3px solid #1890ff; padding-left: 8px; margin-bottom: 10px; }
    .card h3 { font-size: 14px; color: #333; margin: 8px 0 6px; }
    @media (min-width: 768px) { .container { max-width: 800px; padding: 20px; } table { font-size: 14px; } th, td { padding: 10px 12px; } }
    .report-header { background: linear-gradient(135deg, #1a1a2e 0%, #16213e 100%); color: #fff; padding: 16px; border-radius: 8px; margin-bottom: 12px; }
    .report-header h1 { font-size: 18px; margin-bottom: 4px; }
    .report-header .date { font-size: 12px; color: rgba(255,255,255,0.7); }
    .summary-box { display: flex; flex-wrap: wrap; gap: 8px; margin: 10px 0; }
    .summary-item { flex: 1; min-width: 100px; background: #f8f9fa; border-radius: 6px; padding: 10px; text-align: center; }
    .summary-item .label { font-size: 11px; color: #999; margin-bottom: 4px; }
    .summary-item .value { font-size: 16px; font-weight: 600; }
    ul, ol { padding-left: 20px; margin: 6px 0; }
    li { margin: 4px 0; }
    hr { border: none; border-top: 1px solid #eee; margin: 12px 0; }
    strong { color: #1a1a1a; }
    a { color: #1890ff; text-decoration: none; }
  </style>
</head>
<body>
  <div class="container">
    <!-- 报告内容 -->
  </div>
</body>
</html>

CSS 样式规范

手机端适配（必须包含）

* { box-sizing: border-box; margin: 0; padding: 0; }
body {
  font-family: -apple-system, BlinkMacSystemFont, 'Segoe UI', 'PingFang SC', 'Hiragino Sans GB', 'Microsoft YaHei', sans-serif;
  font-size: 14px;
  line-height: 1.6;
  color: #333;
  background: #f5f5f5;
  padding: 0;
  -webkit-text-size-adjust: 100%;
}
.container {
  max-width: 100%;
  margin: 0 auto;
  padding: 12px;
}
/* 表格手机端适配 */
table {
  width: 100%;
  border-collapse: collapse;
  font-size: 13px;
  margin: 8px 0;
  display: block;
  overflow-x: auto;
  -webkit-overflow-scrolling: touch;
}
th, td {
  padding: 8px 6px;
  text-align: left;
  border-bottom: 1px solid #eee;
  white-space: nowrap;
}
th {
  background: #f8f9fa;
  font-weight: 600;
  position: sticky;
  top: 0;
}
/* 卡片式布局 */
.card {
  background: #fff;
  border-radius: 8px;
  padding: 12px;
  margin-bottom: 12px;
  box-shadow: 0 1px 3px rgba(0,0,0,0.1);
}
.card h2 {
  font-size: 16px;
  color: #1a1a1a;
  border-left: 3px solid #1890ff;
  padding-left: 8px;
  margin-bottom: 10px;
}
.card h3 {
  font-size: 14px;
  color: #333;
  margin: 8px 0 6px;
}
/* 响应式：大屏幕居中 */
@media (min-width: 768px) {
  .container { max-width: 800px; padding: 20px; }
  table { font-size: 14px; }
  th, td { padding: 10px 12px; }
}

红涨绿跌配色（中国A股惯例，必须严格遵守）

/* 上涨/正收益 → 红色 */
.up, .positive, .rise {
  color: #cf1322;
  font-weight: 500;
}
/* 下跌/负收益 → 绿色 */
.down, .negative, .fall {
  color: #3f8600;
  font-weight: 500;
}
/* 平盘/零收益 → 灰色 */
.flat, .zero {
  color: #999;
}
/* 风险预警 → 橙色 */
.warning {
  color: #d46b08;
  background: #fff7e6;
  border-left: 3px solid #fa8c16;
  padding: 8px 12px;
  margin: 8px 0;
  border-radius: 4px;
}
/* 优秀/推荐 → 蓝色高亮 */
.excellent {
  color: #1890ff;
  font-weight: 600;
}
/* 排名四分位颜色 */
.quartile-excellent { color: #cf1322; } /* 前25% - 红色(好) */
.quartile-good { color: #fa8c16; }      /* 前50% - 橙色 */
.quartile-average { color: #999; }       /* 后50% - 灰色 */
.quartile-warning { color: #3f8600; }   /* 后25% - 绿色(差) */

涨跌颜色应用规则

在 HTML 报告中，所有涉及涨跌、收益的数据必须使用  标签包裹并应用对应 CSS 类：

| 数据类型 | 正值（上涨/盈利） | 负值（下跌/亏损） | 零值（平盘） | |----------|-------------------|-------------------|--------------| | 涨跌幅、收益率 | +X.XX% | -X.XX% | 0.00% | | 收益金额（元） | +X,XXX.XX | -X,XXX.XX | 0.00 | | 同类排名百分位 | 前25% | 后25% | - | | 四分位评级 | 优秀 | 预警 | 一般 | | 最大回撤 | - | -X.XX% | - | | 夏普比率 | >1 | <0 | 0-1 | | 超额收益 | +X.XX% | -X.XX% | 0.00% |

重要：

绝对不要在 HTML 中使用 emoji（⚠️🥇🥈🥉⭐🏆❌⏰等），改用 CSS 样式或纯文字替代
风险预警用 <div class="warning"> 包裹
评级用文字+颜色类：优秀、良好、一般、预警
推荐排序用文字：[最推荐]、[次推荐]、[备选]
非交易日提示用 <div class="warning"> 包裹，文字开头用 [提示]

报告头部样式

.report-header {
  background: linear-gradient(135deg, #1a1a2e 0%, #16213e 100%);
  color: #fff;
  padding: 16px;
  border-radius: 8px;
  margin-bottom: 12px;
}
.report-header h1 {
  font-size: 18px;
  margin-bottom: 4px;
}
.report-header .date {
  font-size: 12px;
  color: rgba(255,255,255,0.7);
}
/* 汇总数据高亮 */
.summary-box {
  display: flex;
  flex-wrap: wrap;
  gap: 8px;
  margin: 10px 0;
}
.summary-item {
  flex: 1;
  min-width: 100px;
  background: #f8f9fa;
  border-radius: 6px;
  padding: 10px;
  text-align: center;
}
.summary-item .label {
  font-size: 11px;
  color: #999;
  margin-bottom: 4px;
}
.summary-item .value {
  font-size: 16px;
  font-weight: 600;
}

其他样式

/* 列表样式 */
ul, ol { padding-left: 20px; margin: 6px 0; }
li { margin: 4px 0; }
/* 分割线 */
hr { border: none; border-top: 1px solid #eee; margin: 12px 0; }
/* 加粗 */
strong { color: #1a1a1a; }
/* 链接 */
a { color: #1890ff; text-decoration: none; }

快速开始

它能做什么？

| 模式 | 场景 | 一句话说明 | |------|------|-----------| | A | 查一只基金 | 输入基金名称或代码，自动完成全方位深度分析 | | B | 对比多只基金 | 2-3只基金横向PK，含评分和推荐 | | C | 算持仓收益 | 提供持仓清单，计算每日/周/月收益 | | D | 回测历史表现 | 提供持仓+时间段，回测年化收益、回撤、夏普等 |

怎么触发？

帮我分析 003429                          → 模式A（单基金）
帮我比较 003429 和 004322                 → 模式B（对比）
帮我分析以下持仓：                          → 模式C（收益）
基金名 | 003429 | 130,000
帮我回测过去一年收益：                        → 模式D（回测）
基金名 | 003429 | 130,000

模式自动识别规则：

含"对比/比较/vs/哪个好" → 模式B
含持有金额 + "回测/过去/近X年/近X月/成立以来/YTD" → 模式D
含持有金额但不含时间关键词 → 模式C
其余 → 模式A

模糊输入处理：

| 输入情况 | 处理方式 | |----------|----------| | 只说基金简称（如"易方达蓝筹"） | WebSearch搜索全称和代码，确认后继续 | | 只说基金代码（如"003429"） | 直接使用，若代码不存在则提示 | | 含多只但未用分隔符 | 尝试按顿号、换行、空格分割 | | 金额格式不标准（如"13万"、"800万"） | 自动解析为数字 | | 无法识别意图 | 提示用户按标准格式输入 |

识别失败提示模板：

未能准确识别您的输入，请按以下格式重新输入：
- 单基金分析：帮我分析 {基金名称或代码}
- 基金对比：比较 {基金A} 和 {基金B}
- 持仓分析：每行一只 基金名 | 代码 | 金额

能力边界

✅ 支持的功能

| 功能 | 说明 | |------|------| | 基金净值查询 | 当日/历史净值，来源天天基金网 | | 业绩分析 | 阶段涨幅、同类排名、四分位 | | 风险排查 | 8维度风险检测（规模、机构、经理、回撤等） | | 同类推荐 | 基于业绩、费率、规模筛选同类优质基金 | | 持仓收益计算 | 当日/周/月收益，持仓结构分析 | | 持仓回测 | 历史收益、年化收益率、最大回撤、夏普比率 | | 市场行情 | A股/债市/海外/货币市场行情概要 | | 调仓建议 | 基于持仓结构和市场行情给出建议 |

❌ 不支持的功能

| 功能 | 说明 | 替代方案 | |------|------|----------| | 实时交易/买卖 | 无法执行基金申购赎回 | 请使用券商/银行APP | | 个人账户数据 | 无法获取您的真实持仓、收益记录 | 需手动输入持仓清单 | | 基金经理访谈/路演 | 无法获取非公开信息 | 关注基金公司官网公告 | | 未来收益预测 | 无法预测基金未来涨跌 | 仅提供历史数据分析 | | 私募基金/专户 | 仅支持公募基金 | 私募信息不公开 | | 基金开户/费率优惠 | 无法办理业务 | 请咨询销售渠道 | | 24小时实时数据 | 仅在交易日收盘后更新净值 | 盘中为估算值 | | 基金公司内部信息 | 无法获取基金经理策略、内部持仓调整等 | 关注定期报告和公告 | | 个性化投资建议 | 仅提供基于数据的一般性分析 | 请咨询专业理财顾问 | | 不同渠道费率比较 | 无法查询各销售渠道的具体费率 | 直接咨询各销售渠道 | | 封闭期基金赎回 | 无法查询封闭期内的赎回规则 | 查看基金合同或咨询客服 |

⚠️ 使用限制

| 限制 | 说明 | |------|------| | 数据来源 | 仅从天天基金网获取，可能存在延迟 | | 同时分析数量 | 建议不超过10只，过多可能超时 | | 回测时间跨度 | 最长支持5年，更长时间数据可能不完整 | | 非交易日 | 可执行分析，但数据为上一个交易日 |

数据获取工具（Python脚本）

本技能提供了一个Python封装脚本 scripts/fund_api.py，封装了天天基金的数据接口，支持：

基金名称/代码解析 - 输入基金名称自动解析为代码
估算净值获取 - 实时获取当日估算净值
历史净值获取 - 获取完整历史净值数据（用于回测）
基金列表搜索 - 按名称/代码/拼音搜索基金
带降级的净值获取 - API失败时提示使用浏览器工具

快速使用

# 导入脚本
import sys
sys.path.insert(0, '/path/to/fund-analyzer/scripts')
from fund_api import FundAPI

api = FundAPI()

# 1. 解析基金代码（支持名称输入）
code = api.resolve_fund_code("易方达蓝筹")  # -> "005827"
code = api.resolve_fund_code("003429")      # -> "003429"

# 2. 获取估算净值
nav = api.get_estimated_nav("003429")
# 返回: {"fundcode": "003429", "name": "...", "dwjz": "1.1964", "gsz": "1.1962", "gszzl": "-0.0099", ...}

# 3. 获取历史净值（用于回测）
hist = api.get_historical_nav_as_list("003429", days=365)
# 返回: [{"date": "2025-07-03", "nav": 1.1964, "cumnav": 1.1964}, ...]

# 4. 搜索基金
results = api.search_fund("易方达")
# 返回: [{"code": "005827", "name": "易方达蓝筹精选混合", "type": "混合型-偏股"}, ...]

# 5. 带降级的净值获取
result = api.get_nav_with_fallback("003429")
# 返回: {"nav": "1.1964", "date": "2026-07-02", "source": "estimated_api", "type": "confirmed"}

数据接口说明

| 接口 | URL | 用途 | |------|-----|------| | 估算净值 | http://fundgz.1234567.com.cn/js/{code}.js | 获取当日估算净值和确认净值 | | 历史净值 | http://fund.eastmoney.com/pingzhongdata/{code}.js | 获取完整历史净值数据 | | 基金列表 | http://fund.eastmoney.com/js/fundcode_search.js | 获取所有基金信息用于搜索 |

容错机制

基金名称输入：自动调用基金列表API解析为代码
API失败降级：估算API → 提示使用浏览器工具 → 提示使用WebSearch
QDII基金处理：部分QDII基金估算净值可能为空，自动降级
网络异常处理：超时自动重试，失败返回明确错误信息

交易日校验（所有模式共用）

第一步：确定今天的日期。 使用系统当前日期（YYYY-MM-DD），不要猜测或假设。

第二步：判断是否为交易日。 A股交易日规则：

周一至周五 → 交易日（但法定节假日除外）
周六、周日 → 非交易日
法定节假日必须通过 WebSearch 确认，常见节假日包括：元旦（1天）、春节（7天）、清明（3天）、五一（5天）、端午（3天）、中秋（3天）、国庆（7天）。注意：节假日可能涉及调休，如某周六可能因调休变为工作日但并非交易日

判断流程：

先看星期几：周六/周日 → 非交易日，直接使用上一交易日数据
周一至周五 → 通过 WebSearch 搜索"{今天日期} A股是否开市" 或 "{今年} {节日名} 放假时间" 确认是否为节假日
节假日 → 非交易日，使用上一交易日数据
普通工作日 → 交易日

第三步：获取净值数据（关键）。 基金净值分两种，必须正确区分：

| 类型 | 说明 | 精度 | |------|------|------| | 确认净值 | 基金公司计算后的正式净值，收盘后 18:00-22:00 公布 | 精确，用于计算实际收益 | | 估算净值 | 盘中根据持仓股票实时价格估算的净值，有误差 | 估算值，仅供参考 |

重要：天天基金网的 WebFetch 问题

天天基金网（fund.eastmoney.com）的所有页面通过 JavaScript 动态渲染数据。使用 WebFetch 工具抓取时，获取的是服务器端缓存的旧 HTML，数据可能是几天前的。这是一个已知的技术限制。

数据获取策略（按优先级）：

使用Python脚本获取（推荐）：
- 调用 scripts/fund_api.py 中的 FundAPI 类
- api.get_estimated_nav(代码) - 获取估算净值
- api.get_historical_nav_as_list(代码) - 获取历史净值
- api.resolve_fund_code(名称) - 自动解析基金名称为代码
- 优点：无需浏览器，速度快，支持历史数据
浏览器工具（最可靠，用于确认净值）：
- 用 browser_navigate 访问 https://fund.eastmoney.com/{代码}.html
- 用 browser_evaluate 执行 document.querySelector('.w782') 获取历史净值表格的最新一行
- 浏览器会执行 JavaScript，获取到最新确认净值
- 这是获取天天基金网最新确认净值的唯一可靠方式
估算净值接口（备用）：
- 通过 WebFetch 访问 http://fundgz.1234567.com.cn/js/{基金代码}.js
- 返回格式：jsonpgz({"fundcode":"019671","name":"...","jzrq":"2026-06-18","dwjz":"1.0625","gsz":"1.0484","gszzl":"-1.33","gztime":"2026-06-22 15:00"})
- dwjz = 最新确认净值，gsz = 今日估算净值，gszzl = 今日估算涨跌幅
- 注意：QDII基金（港股/美股/海外基金）的估值接口可能返回空数据 jsonpgz();
所有方案均失败时：
- 使用 WebSearch 搜索"{基金名称} {基金代码} 最新净值"获取第三方网站的数据
- 在报告中注明"数据来源非官方，仅供参考"

报告中的日期标注：

使用浏览器获取的确认净值 → "数据日期：{日期}（确认净值）"
使用估算接口 → "数据日期：{日期}（盘中估算净值，实际收益以收盘后确认为准）"
非交易日 → "[提示] 今日为非交易日（{原因}），以下数据为上一个交易日（{日期}）的确认净值。"

重要：

绝对不要把周一到周五的普通工作日误判为非交易日
绝对不要忽略法定节假日（端午、中秋等可能恰逢周五/周一）
绝对不要把估算净值当作确认净值使用，必须在报告中明确标注
绝对不要直接使用 WebFetch 抓取天天基金网获取的净值数据，该数据可能是缓存的旧数据
如果估值接口的 gztime 不是今天的日期，说明今日没有估算数据（如非交易日），应使用确认净值
如果估值接口对QDII基金返回空数据，必须使用浏览器工具获取最新数据

模式A：单基金深度分析

A1 基金信息采集

从天天基金网（fund.eastmoney.com）采集：

| 字段 | 来源 | 说明 | |------|------|------| | 基金全称/代码/类型/风险等级 | 浏览器访问 fund.eastmoney.com/{代码}.html | 顶部基本信息 | | 最新单位净值 + 日涨跌幅 | 见下方"净值获取策略" | 区分确认净值和估算净值 | | 净值日期 | 净值数据中附带 | 必须标注是确认还是估算 | | 基金规模/成立日期 | 浏览器访问或 WebFetch 均可 | 静态数据，缓存影响不大 | | 基金经理 + 任职时间 | fundf10.eastmoney.com/jjjl_{代码}.html | 静态数据 | | 管理费率 | 购买信息 | 含管理费+托管费+销售服务费 |

净值获取策略（按优先级）：

Python脚本（推荐）：使用 FundAPI.get_estimated_nav(代码) 或 FundAPI.get_nav_with_fallback(代码)
浏览器工具（最可靠）：访问 https://fund.eastmoney.com/{代码}.html，通过 JS 获取最新确认净值和日期
估值接口（备用）：http://fundgz.1234567.com.cn/js/{代码}.js（注意：QDII基金可能返回空数据）
WebSearch（兜底）：搜索"{基金名称} 最新净值"从第三方获取

注意：WebFetch 抓取天天基金网页面获取的是缓存旧数据，不可直接用于获取净值。静态信息（基金名称、规模、经理等）使用 WebFetch 没有问题。

A2 业绩分析

| 维度 | 时间区间 | 对比 | |------|----------|------| | 阶段涨幅 | 近1周/1月/3月/6月/今年/1年/2年/3年 | 同类平均 | | 季度/年度涨幅 | 近4季度 + 近3年 | 同类平均 | | 同类排名 | 各区间百分位 + 四分位 | |

评级标准： 各区间均前25% → 优秀 | 多数前50% → 良好 | 多数后50% → 一般 | 多数后25% → 预警

A3 风险排查（8维度）

| 检查维度 | 异常阈值 | 风险类型 | |----------|----------|----------| | 基金规模 | < 2亿元 | 清盘风险 | | 规模变动 | 近一季缩水 > 30% | 大额赎回 | | 机构占比 | > 80% 或大幅减持 | 赎回踩踏 | | 基金经理 | 任职 < 1年或近期变更 | 策略不稳定 | | 最大回撤 | > 同类1.5倍 | 风控预警 | | 跟踪误差 | > 0.3%（债指）/> 1%（股指） | 指数管理问题 | | 换手率 | 异常高/低 | 策略风险 | | 持仓集中度 | 前十大 > 60% | 集中风险 |

查询路径：基金规模 fundf10.eastmoney.com/gmbd_{代码}.html | 机构占比 cyrjg_{代码}.html

A4 持仓分析（权益类基金）

对股票型/混合型/指数型基金，额外分析：前十大重仓股、行业分布、持仓风格（大盘/中盘/小盘，成长/价值）查询路径：fundf10.eastmoney.com/ccmx_{代码}.html

A5 同类对比推荐

搜索同类基金，按优先级排序推荐2-3只：

近1年/3年业绩排名同类前20%
基金经理任职 > 2年
规模 5-100亿元
费率低于同类平均
最大回撤优于同类平均

A6 市场行情与建议

| 基金类型 | 搜索关键词 | |----------|-----------| | 股票型/混合型 | "A股行情板块轮动"、"主力资金流向" | | 债券型 | "债市行情国债收益率"、"央行公开市场操作" | | 指数型 | "{跟踪指数名称} 走势" | | QDII | "{投资区域} 市场行情"、"汇率走势" | | 货币型 | "资金面银行间利率" | | FOF | "基金市场整体表现" |

模式A输出格式（HTML）

报告文件名：基金分析报告_单基金_{YYYYMMDD}.html

<div class="report-header">
  <h1>基金分析报告：{基金名称}</h1>
  <div class="date">数据日期：{YYYY-MM-DD}</div>
</div>
<!-- 非交易日时显示 -->
<div class="warning">[提示] 今日为非交易日，以下数据为上一个交易日（{YYYY-MM-DD}）的数据。</div>

<div class="card">
  <h2>一、基本信息</h2>
  <table>
    <tr><th>项目</th><th>内容</th></tr>
    <tr><td>基金名称</td><td>{名称}</td></tr>
    <tr><td>基金代码</td><td>{代码}</td></tr>
    <tr><td>基金类型</td><td>{类型}</td></tr>
    <tr><td>风险等级</td><td>{等级}</td></tr>
    <tr><td>最新净值</td><td>{净值} ({日期})</td></tr>
    <tr><td>日涨跌幅</td><td><span class="up/down/flat">{涨跌幅}</span></td></tr>
    <tr><td>基金规模</td><td>{规模}</td></tr>
    <tr><td>基金经理</td><td>{经理} (任职X年X天)</td></tr>
    <tr><td>综合费率</td><td>{费率}</td></tr>
  </table>
</div>

<div class="card">
  <h2>二、业绩表现</h2>
  <table>
    <tr><th>时间区间</th><th>涨幅</th><th>同类平均</th><th>同类排名</th><th>四分位</th></tr>
    <tr><td>近1周</td><td><span class="up/down/flat">{值}</span></td><td><span class="up/down/flat">{值}</span></td><td>{排名}</td><td><span class="quartile-*">{评级}</span></td></tr>
    <!-- 近1月/3月/6月/今年/1年/3年 同上 -->
  </table>
  <p>业绩评级：<span class="excellent/up/flat/down">{评级文字}</span></p>
</div>

<div class="card">
  <h2>三、风险预警</h2>
  <!-- 有风险时 -->
  <div class="warning">[风险类型] - [具体原因]</div>
  <!-- 无风险时 -->
  <p>全部正常，未发现异常风险。</p>
</div>

<div class="card">
  <h2>四、持仓概览</h2>
  <!-- 权益类基金显示 -->
  <h3>前十大重仓股</h3>
  <table>
    <tr><th>序号</th><th>股票名称</th><th>代码</th><th>占净值比</th></tr>
    <!-- 数据行 -->
  </table>
  <h3>行业分布</h3>
  <table>
    <tr><th>行业</th><th>占比</th></tr>
    <!-- 数据行 -->
  </table>
</div>

<div class="card">
  <h2>五、同类对比推荐</h2>
  <table>
    <tr><th>基金名称</th><th>代码</th><th>近1年</th><th>近3年</th><th>规模</th><th>费率</th><th>推荐理由</th></tr>
    <!-- 推荐基金行，涨幅用 up/down/flat 类 -->
  </table>
</div>

<div class="card">
  <h2>六、综合建议</h2>
  <p>{50-150字建议，结合业绩、风险、市场行情}</p>
</div>

HTML 输出示例：

<div class="report-header">
  <h1>基金分析报告：中证兴业中高等级信用债指数A</h1>
  <div class="date">数据日期：2026-06-18</div>
</div>
<div class="warning">[提示] 今日为非交易日（周六），以下数据为上一个交易日（2026-06-18）的数据。</div>

<div class="card">
  <h2>一、基本信息</h2>
  <table>
    <tr><th>项目</th><th>内容</th></tr>
    <tr><td>基金名称</td><td>中证兴业中高等级信用债指数A</td></tr>
    <tr><td>基金代码</td><td>003429</td></tr>
    <tr><td>基金类型</td><td>指数型-债券（信用债指数）</td></tr>
    <tr><td>风险等级</td><td>R2（中低风险）</td></tr>
    <tr><td>最新净值</td><td>1.1962 (2026-06-18)</td></tr>
    <tr><td>日涨跌幅</td><td><span class="up">+0.03%</span></td></tr>
    <tr><td>基金规模</td><td>105.18亿元</td></tr>
    <tr><td>基金经理</td><td>伍方方、郭益均 (任职2年87天)</td></tr>
    <tr><td>综合费率</td><td>管理费0.20%+托管费0.10%</td></tr>
  </table>
</div>

<div class="card">
  <h2>二、业绩表现</h2>
  <table>
    <tr><th>时间区间</th><th>涨幅</th><th>同类平均</th><th>同类排名</th><th>四分位</th></tr>
    <tr><td>近1周</td><td><span class="up">+0.15%</span></td><td><span class="up">+0.15%</span></td><td>239/662</td><td><span class="quartile-good">良好</span></td></tr>
  </table>
  <p>业绩评级：<span class="up">良好</span></p>
</div>

<div class="card">
  <h2>三、风险预警</h2>
  <div class="warning">[机构集中度过高] - 机构持有99.58%，存在大额赎回风险</div>
</div>

<div class="card">
  <h2>六、综合建议</h2>
  <p>该基金跟踪中高等级信用债指数，规模充足(105亿)，但机构占比过高(99.58%)存在流动性风险。建议关注季度机构赎回动向，可考虑分散配置。</p>
</div>

模式B：基金对比分析

对每只基金执行 A1（信息采集）+ A2（业绩分析）+ A3（风险排查），然后横向对比。

模式B输出格式（HTML）

报告文件名：基金分析报告_对比_{YYYYMMDD}.html

<div class="report-header">
  <h1>基金对比分析报告</h1>
  <div class="date">数据日期：{YYYY-MM-DD}</div>
</div>
<!-- 非交易日时显示 -->
<div class="warning">[提示] 今日为非交易日，以下数据为上一个交易日（{YYYY-MM-DD}）的数据。</div>

<div class="card">
  <h2>一、基本信息对比</h2>
  <table>
    <tr><th>项目</th><th>基金A</th><th>基金B</th><th>基金C</th></tr>
    <tr><td>名称</td><td>...</td><td>...</td><td>...</td></tr>
    <tr><td>代码</td><td>...</td><td>...</td><td>...</td></tr>
    <tr><td>类型</td><td>...</td><td>...</td><td>...</td></tr>
    <tr><td>风险等级</td><td>...</td><td>...</td><td>...</td></tr>
    <tr><td>规模</td><td>...</td><td>...</td><td>...</td></tr>
    <tr><td>经理/任职时间</td><td>...</td><td>...</td><td>...</td></tr>
    <tr><td>综合费率</td><td>...</td><td>...</td><td>...</td></tr>
    <tr><td>净值</td><td>...</td><td>...</td><td>...</td></tr>
    <tr><td>涨跌幅</td><td><span class="up/down/flat">...</span></td><td><span class="up/down/flat">...</span></td><td><span class="up/down/flat">...</span></td></tr>
  </table>
</div>

<div class="card">
  <h2>二、业绩对比</h2>
  <table>
    <tr><th>时间区间</th><th>基金A</th><th>基金B</th><th>基金C</th><th>胜出</th></tr>
    <tr><td>近1周</td><td><span class="up/down/flat">...</span></td><td><span class="up/down/flat">...</span></td><td><span class="up/down/flat">...</span></td><td><span class="excellent">[基金名]</span></td></tr>
    <!-- 近1月/3月/6月/今年/1年/3年 同上 -->
    <tr><td>综合胜率</td><td>X/Y</td><td>X/Y</td><td>X/Y</td><td>-</td></tr>
  </table>
</div>

<div class="card">
  <h2>三、风险对比</h2>
  <table>
    <tr><th>维度</th><th>基金A</th><th>基金B</th><th>基金C</th><th>优选</th></tr>
    <tr><td>最大回撤</td><td><span class="down">...</span></td><td><span class="down">...</span></td><td><span class="down">...</span></td><td><span class="excellent">[基金名]</span></td></tr>
    <tr><td>机构占比</td><td>...</td><td>...</td><td>...</td><td><span class="excellent">[基金名]</span></td></tr>
    <tr><td>规模稳定性</td><td>...</td><td>...</td><td>...</td><td><span class="excellent">[基金名]</span></td></tr>
    <tr><td>经理稳定性</td><td>...</td><td>...</td><td>...</td><td><span class="excellent">[基金名]</span></td></tr>
  </table>
</div>

<div class="card">
  <h2>四、费率对比</h2>
  <table>
    <tr><th>费用项</th><th>基金A</th><th>基金B</th><th>基金C</th><th>最低</th></tr>
    <tr><td>管理费</td><td>...</td><td>...</td><td>...</td><td><span class="excellent">[基金名]</span></td></tr>
    <tr><td>托管费</td><td>...</td><td>...</td><td>...</td><td><span class="excellent">[基金名]</span></td></tr>
  </table>
</div>

<div class="card">
  <h2>五、综合评价与推荐</h2>
  <h3>评分表（满分5分）</h3>
  <table>
    <tr><th>维度</th><th>基金A</th><th>基金B</th><th>基金C</th></tr>
    <tr><td>业绩</td><td>X</td><td>X</td><td>X</td></tr>
    <tr><td>风险</td><td>X</td><td>X</td><td>X</td></tr>
    <tr><td>费率</td><td>X</td><td>X</td><td>X</td></tr>
    <tr><td>管理</td><td>X</td><td>X</td><td>X</td></tr>
    <tr><td>综合</td><td><strong>X</strong></td><td><strong>X</strong></td><td><strong>X</strong></td></tr>
  </table>
  <h3>推荐结论</h3>
  <p><span class="excellent">[最推荐]</span>：{基金名称} - {理由}</p>
  <p><span class="up">[次推荐]</span>：{基金名称} - {理由}</p>
  <p><span class="flat">[备选]</span>：{基金名称} - {理由}</p>
  <h3>适用场景建议</h3>
  <ul>
    <li>追求高收益 → {基金X}</li>
    <li>追求稳健 → {基金Y}</li>
    <li>低费率优先 → {基金Z}</li>
  </ul>
</div>

HTML 输出示例：

<div class="report-header">
  <h1>基金对比分析报告</h1>
  <div class="date">数据日期：2026-06-18</div>
</div>
<div class="warning">[提示] 今日为非交易日（周六），以下数据为上一个交易日（2026-06-18）的数据。</div>

<div class="card">
  <h2>一、基本信息对比</h2>
  <table>
    <tr><th>项目</th><th>基金A</th><th>基金B</th></tr>
    <tr><td>名称</td><td>中证兴业中高等级信用债指数A</td><td>创金合信尊隆纯债债券A</td></tr>
  </table>
</div>

<div class="card">
  <h2>五、综合评价与推荐</h2>
  <p><span class="excellent">[最推荐]</span>：创金合信尊隆纯债A - 业绩更优，回撤更小</p>
  <p><span class="up">[次推荐]</span>：中证兴业信用债指数A - 规模大，流动性好</p>
</div>

模式C：持仓收益计算

C1 净值查询 + C2 收益计算

计算公式：

当日收益 = 持有金额 × 日涨跌幅（%转小数，如0.05% = 0.0005）
总持有市值 = Σ(各基金持有金额)
当日总收益 = Σ(各基金当日收益)
日收益率 = 当日总收益 / 总持有市值 × 100%

收益精度：小数点后2位，正负号（+/-）。

C3 持仓结构分析

按基金类型分类统计（股票型/混合型/债券型/指数型/货币型/其他），评估：股债比例、行业集中度、重复持仓。

C4 风险排查 + 市场行情 + 调仓建议

同模式A的A3/A6，根据持仓类型组合搜索对应市场行情。

模式C输出格式（HTML）

报告文件名：基金分析报告_持仓_{YYYYMMDD}.html

<div class="report-header">
  <h1>基金持仓分析报告</h1>
  <div class="date">数据日期：{YYYY-MM-DD}</div>
</div>
<!-- 非交易日时显示 -->
<div class="warning">[提示] 今日为非交易日，以下数据为上一个交易日（{YYYY-MM-DD}）的数据。</div>

<div class="card">
  <h2>一、交易日说明</h2>
  <p>本周交易日：X/X、X/X、X/X（共X天）</p>
</div>

<div class="card">
  <h2>二、净值与收益明细</h2>
  <p>（按收益从高到低排序）</p>
  <table>
    <tr><th>序号</th><th>基金名称</th><th>代码</th><th>类型</th><th>单位净值</th><th>日涨跌幅</th><th>当日收益(元)</th><th>风险状态</th></tr>
    <tr><td>1</td><td>...</td><td>...</td><td>...</td><td>...</td><td><span class="up/down/flat">...</span></td><td><span class="up/down/flat">...</span></td><td>正常/预警</td></tr>
  </table>
</div>

<div class="card">
  <h2>三、收益汇总</h2>
  <div class="summary-box">
    <div class="summary-item">
      <div class="label">总持有市值</div>
      <div class="value">XXX,XXX.XX 元</div>
    </div>
    <div class="summary-item">
      <div class="label">当日总收益</div>
      <div class="value"><span class="up/down/flat">+X,XXX.XX 元</span></div>
    </div>
    <div class="summary-item">
      <div class="label">日收益率</div>
      <div class="value"><span class="up/down/flat">+X.XXXX%</span></div>
    </div>
  </div>
</div>

<div class="card">
  <h2>四、持仓结构</h2>
  <p>{各类基金占比 + 配置合理性评估}</p>
</div>

<div class="card">
  <h2>五、风险预警清单</h2>
  <!-- 有风险时 -->
  <div class="warning">[{基金名称}]：[{风险类型}] - [{具体原因}]</div>
  <!-- 无风险时 -->
  <p>全部正常，未发现异常风险。</p>
</div>

<div class="card">
  <h2>六、市场行情与调仓建议</h2>
  <h3>市场要点</h3>
  <p>...</p>
  <h3>调仓建议</h3>
  <ol>
    <li>...</li>
    <li>...</li>
    <li>...</li>
  </ol>
</div>

HTML 输出示例：

<div class="report-header">
  <h1>基金持仓分析报告</h1>
  <div class="date">数据日期：2026-06-18</div>
</div>
<div class="warning">[提示] 今日为非交易日（周六），以下数据为上一个交易日（2026-06-18）的数据。</div>

<div class="card">
  <h2>二、净值与收益明细</h2>
  <table>
    <tr><th>序号</th><th>基金名称</th><th>代码</th><th>类型</th><th>净值</th><th>涨跌幅</th><th>当日收益(元)</th></tr>
    <!-- 数据行，涨跌幅和收益用 up/down/flat 类 -->
  </table>
</div>

<div class="card">
  <h2>三、收益汇总</h2>
  <div class="summary-box">
    <div class="summary-item">
      <div class="label">总持有市值</div>
      <div class="value">381,030.15 元</div>
    </div>
    <div class="summary-item">
      <div class="label">当日总收益</div>
      <div class="value"><span class="up">+117.29 元</span></div>
    </div>
    <div class="summary-item">
      <div class="label">日收益率</div>
      <div class="value"><span class="up">+0.0308%</span></div>
    </div>
  </div>
</div>

<div class="card">
  <h2>四、持仓结构</h2>
  <p>债券型占比100%（信用债指数34% + 纯债53% + 同业存单13%）</p>
</div>

模式D：持仓回测

D1 识别回测区间

| 用户表述 | 起始日期 | |----------|----------| | 过去一年 / 近1年 | 当日往前推1年 | | 过去半年 / 近6月 | 当日往前推6个月 | | 今年以来 / YTD | 今年1月2日至当日 | | 成立以来 | 最晚成立的基金成立日 | | 自定义（如"2025年至今"） | 按用户指定 |

通过WebSearch确认起始日和结束日各自对应的最近交易日。

D2 历史净值采集

推荐方式：使用Python脚本获取历史净值数据

import sys
sys.path.insert(0, '/path/to/fund-analyzer/scripts')
from fund_api import FundAPI

api = FundAPI()

# 获取历史净值（最近365天）
hist = api.get_historical_nav_as_list("003429", days=365)
# 返回: [{"date": "2025-07-03", "nav": 1.1964, "cumnav": 1.1964}, ...]

# 或获取完整历史数据（含原始数据）
data = api.get_historical_nav("003429")
# data["unit_nav"] - 单位净值走势
# data["cumulative_nav"] - 累计净值走势

备用方式：浏览器访问 fundf10.eastmoney.com/jjjz_{基金代码}.html

需采集：起始日净值、结束日净值、期间每个交易日净值（计算回撤/波动率）、分红记录。 使用累计净值计算含分红的真实收益。

D3 回测收益计算

单基金：期间收益率 = (NAV_end - NAV_start) / NAV_start × 100%
年化收益率 = (1 + 期间收益率) ^ (365 / 持有天数) - 1

组合（加权）：组合收益率 = Σ(各基金收益额) / 总持有金额 × 100%

基准对比：沪深300（权益）、中证全债（债券）、银行理财平均（保守）。

D4 风险指标计算

| 指标 | 计算方法 | |------|----------| | 最大回撤 | (最高点 - 最低点) / 最高点 | | 年化波动率 | 日收益率标准差 × √252 | | 夏普比率 | (年化收益率 - 无风险利率) / 年化波动率（无风险利率取1年期国债约1.5%） | | 正收益天数占比 | 正收益交易日数 / 总交易日数 | | 最长回撤修复天数 | 从最大回撤到净值恢复的天数 |

模式D输出格式（HTML）

报告文件名：基金分析报告_回测_{YYYYMMDD}.html

<div class="report-header">
  <h1>持仓回测分析报告</h1>
  <div class="date">数据截至：{YYYY-MM-DD}</div>
</div>
<!-- 非交易日时显示 -->
<div class="warning">[提示] 今日为非交易日，以下数据截至上一个交易日（{YYYY-MM-DD}）。</div>

<div class="card">
  <h2>一、回测区间</h2>
  <table>
    <tr><th>项目</th><th>内容</th></tr>
    <tr><td>起始日期</td><td>{YYYY-MM-DD}</td></tr>
    <tr><td>结束日期</td><td>{YYYY-MM-DD}</td></tr>
    <tr><td>持有天数</td><td>X天</td></tr>
    <tr><td>交易日数</td><td>X天</td></tr>
  </table>
</div>

<div class="card">
  <h2>二、组合整体表现</h2>
  <div class="summary-box">
    <div class="summary-item">
      <div class="label">总持有金额</div>
      <div class="value">XXX,XXX.XX 元</div>
    </div>
    <div class="summary-item">
      <div class="label">期间总收益</div>
      <div class="value"><span class="up/down/flat">+XXX,XXX.XX 元</span></div>
    </div>
    <div class="summary-item">
      <div class="label">期间收益率</div>
      <div class="value"><span class="up/down/flat">+X.XX%</span></div>
    </div>
    <div class="summary-item">
      <div class="label">年化收益率</div>
      <div class="value"><span class="up/down/flat">+X.XX%</span></div>
    </div>
    <div class="summary-item">
      <div class="label">最大回撤</div>
      <div class="value"><span class="down">-X.XX%</span></div>
    </div>
    <div class="summary-item">
      <div class="label">夏普比率</div>
      <div class="value"><span class="up/down/flat">X.XX</span></div>
    </div>
  </div>
  <table>
    <tr><th>指标</th><th>数值</th></tr>
    <tr><td>基准收益率（沪深300/中证全债）</td><td><span class="up/down/flat">+X.XX%</span></td></tr>
    <tr><td>超额收益</td><td><span class="up/down/flat">+X.XX%</span></td></tr>
  </table>
</div>

<div class="card">
  <h2>三、各基金明细（按收益从高到低）</h2>
  <table>
    <tr><th>序号</th><th>基金名称</th><th>代码</th><th>类型</th><th>起始净值</th><th>结束净值</th><th>期间收益</th><th>年化收益</th><th>收益额</th><th>最大回撤</th></tr>
    <tr><td>1</td><td>...</td><td>...</td><td>...</td><td>...</td><td>...</td><td><span class="up/down/flat">...</span></td><td><span class="up/down/flat">...</span></td><td><span class="up/down/flat">...</span></td><td><span class="down">...</span></td></tr>
  </table>
</div>

<div class="card">
  <h2>四、收益贡献分析</h2>
  <table>
    <tr><th>基金名称</th><th>持仓占比</th><th>收益贡献</th><th>贡献占比</th></tr>
    <tr><td>...</td><td>...</td><td><span class="up/down/flat">...</span></td><td>...</td></tr>
  </table>
</div>

<div class="card">
  <h2>五、风险指标对比</h2>
  <table>
    <tr><th>指标</th><th>组合</th><th>同类平均</th><th>评价</th></tr>
    <tr><td>年化收益率</td><td><span class="up/down/flat">...</span></td><td><span class="up/down/flat">...</span></td><td><span class="excellent/up/down">优于/劣于</span></td></tr>
    <tr><td>最大回撤</td><td><span class="down">...</span></td><td><span class="down">...</span></td><td><span class="excellent/up/down">优于/劣于</span></td></tr>
    <tr><td>夏普比率</td><td>...</td><td>...</td><td><span class="excellent/up/down">优于/劣于</span></td></tr>
  </table>
</div>

<div class="card">
  <h2>六、关键发现与建议</h2>
  <ol>
    <li>表现最佳基金 + 原因</li>
    <li>表现最差基金 + 原因</li>
    <li>风险提示</li>
    <li>优化建议（150字以内）</li>
  </ol>
</div>

HTML 输出示例：

<div class="report-header">
  <h1>持仓回测分析报告</h1>
  <div class="date">数据截至：2026-06-18</div>
</div>
<div class="warning">[提示] 今日为非交易日（周六），以下数据截至上一个交易日（2026-06-18）。</div>

<div class="card">
  <h2>一、回测区间</h2>
  <table>
    <tr><th>项目</th><th>内容</th></tr>
    <tr><td>起始日期</td><td>2025-06-18</td></tr>
    <tr><td>结束日期</td><td>2026-06-18</td></tr>
    <tr><td>持有天数</td><td>365天</td></tr>
    <tr><td>交易日数</td><td>244天</td></tr>
  </table>
</div>

<div class="card">
  <h2>二、组合整体表现</h2>
  <div class="summary-box">
    <div class="summary-item">
      <div class="label">总持有金额</div>
      <div class="value">381,030.15 元</div>
    </div>
    <div class="summary-item">
      <div class="label">期间总收益</div>
      <div class="value"><span class="up">+10,250.00 元</span></div>
    </div>
    <div class="summary-item">
      <div class="label">年化收益率</div>
      <div class="value"><span class="up">+2.69%</span></div>
    </div>
    <div class="summary-item">
      <div class="label">最大回撤</div>
      <div class="value"><span class="down">-0.85%</span></div>
    </div>
    <div class="summary-item">
      <div class="label">夏普比率</div>
      <div class="value"><span class="up">1.82</span></div>
    </div>
  </div>
  <table>
    <tr><th>指标</th><th>数值</th></tr>
    <tr><td>基准收益率（中证全债）</td><td><span class="up">+3.20%</span></td></tr>
    <tr><td>超额收益</td><td><span class="down">-0.51%</span></td></tr>
  </table>
</div>

<div class="card">
  <h2>三、各基金明细</h2>
  <table>
    <tr><th>序号</th><th>基金名称</th><th>代码</th><th>类型</th><th>起始净值</th><th>结束净值</th><th>期间收益</th><th>年化收益</th><th>收益额</th><th>最大回撤</th></tr>
    <tr><td>1</td><td>创金合信尊隆纯债A</td><td>004322</td><td>纯债</td><td>1.0156</td><td>1.0234</td><td><span class="up">+0.77%</span></td><td><span class="up">+0.77%</span></td><td><span class="up">+1,547</span></td><td><span class="down">-0.32%</span></td></tr>
    <tr><td>2</td><td>中证兴业信用债指数A</td><td>003429</td><td>信用债指数</td><td>1.1810</td><td>1.1962</td><td><span class="up">+1.29%</span></td><td><span class="up">+1.29%</span></td><td><span class="up">+1,678</span></td><td><span class="down">-0.68%</span></td></tr>
    <tr><td>3</td><td>天弘同业存单AAA</td><td>017423</td><td>同业存单</td><td>1.0012</td><td>1.0089</td><td><span class="up">+0.77%</span></td><td><span class="up">+0.77%</span></td><td><span class="up">+385</span></td><td><span class="down">-0.05%</span></td></tr>
  </table>
</div>

<div class="card">
  <h2>五、风险指标对比</h2>
  <table>
    <tr><th>指标</th><th>组合</th><th>同类平均</th><th>评价</th></tr>
    <tr><td>年化收益率</td><td><span class="up">+2.69%</span></td><td><span class="up">+2.45%</span></td><td><span class="excellent">优于</span></td></tr>
    <tr><td>最大回撤</td><td><span class="down">-0.85%</span></td><td><span class="down">-1.20%</span></td><td><span class="excellent">优于</span></td></tr>
    <tr><td>夏普比率</td><td>1.82</td><td>1.50</td><td><span class="excellent">优于</span></td></tr>
  </table>
</div>

<div class="card">
  <h2>六、关键发现与建议</h2>
  <ol>
    <li>表现最佳：中证兴业信用债指数A，收益<span class="up">+1.29%</span>，贡献占比55.7%</li>
    <li>组合回撤控制良好（<span class="down">-0.85%</span>），波动率低于同类</li>
    <li>优化建议：可适当增加长久期利率债配置以提升收益弹性</li>
  </ol>
</div>

附录A：基金类型识别与分类

| 关键词 | 大类 | 二级分类 | 典型风险等级 | |--------|------|----------|------------| | 沪深300/中证500/创业板/科创 | 指数型-股票 | 宽基指数 | R4-R5 | | 消费/医药/新能源/半导体/军工 | 股票型或指数型 | 行业主题 | R4-R5 | | 蓝筹/成长/价值/精选 | 混合型或股票型 | 主动权益 | R4 | | 信用债/产业债/城投债 | 债券型 | 信用债 | R2 | | 国开债/国债指数 | 指数型-债券 | 利率债指数 | R2 | | 同业存单 | 指数型-债券 | 同业存单 | R2 | | 纯债/短债/中短债 | 债券型 | 纯债 | R2 | | 可转债 | 债券型 | 可转债 | R3 | | QDII/纳斯达克/标普 | QDII | 海外 | R4-R5 | | FOF/养老目标 | FOF | 基金中基金 | R3-R4 | | 货币/余额宝 | 货币型 | 货币 | R1 |

附录B：市场行情分析框架

权益类（股票型/混合型/股票指数）： 大盘走势、板块轮动、北向资金、涨跌家数搜索："A股今日行情"、"北向资金流向"、"板块轮动主力资金"

债券市场（债券型/债券指数）： 10年期国债收益率、央行公开市场操作、DR007/Shibor、信用利差搜索："今日债市行情"、"国债收益率走势"、"央行公开市场操作"

海外市场（QDII）： 美股三大指数、投资区域主要指数、人民币汇率、美联储政策搜索："美股行情"、"{投资区域}市场行情"、"人民币汇率走势"

附录C：异常处理与容错机制

网络异常

| 异常 | 处理 | 用户提示 | |------|------|----------| | 请求超时 | 等3秒重试1次 | "网络请求中，请稍候..." | | 重试仍失败 | 跳过，标记"数据获取失败" | "[警告] [数据项] 获取失败" | | 连续3项失败 | 终止任务 | "[错误] 网络连接异常，请检查网络后重试" |

备用数据源： 搜狐基金 q.fund.sohu.com/{代码}/ → 新浪财经 finance.sina.com.cn/fund/{代码}.html → WebSearch "{名称} 最新净值"

数据异常

| 异常 | 判断 | 处理 | |------|------|------| | 净值日期过期 | < 上一个交易日 | 标记"数据未更新" | | 涨跌幅异常 | > ±10% | 标记"异常波动" | | 净值为0/负 | NAV ≤ 0 | 跳过该基金 | | 规模数据缺失 | 无法获取 | 标记"无法评估" |

输入格式容错

| 输入 | 识别 | 处理 | |------|------|------| | 003429 / 003429基金 / 帮我看看003429 | 基金代码 | 正则提取6位数字 | | 中证兴业信用债 / 易方达蓝筹 | 基金名称/简称 | WebSearch搜索全称和代码 | | 130,096.47元 / 13万元 / 800万 | 金额 | 解析为数字 |

限流与超时

连续WebFetch请求间隔 ≥ 2秒
单只基金最多3次请求
超过5只基金分批处理（每批3-5只）
403/429响应 → 等10秒重试 → 切换备用源 → 提示"数据源暂时不可用"

错误提示汇总

| 场景 | 提示 | 操作 | |------|------|------| | 网络断开 | "[错误] 网络连接失败" | 用户检查网络 | | 天天基金不可用 | "[警告] 正在尝试其他数据源..." | 自动切换 | | 基金代码不存在 | "[错误] 未找到基金 {代码}" | 用户核实 | | 净值未更新 | "[提示] 最新净值日期为 {日期}" | 等待T+1 |

附录D：注意事项

数据时效性：所有净值必须为最新交易日数据
计算准确性：收益计算精确到小数点后2位
风险客观性：基于客观数据判断，不主观臆断
建议谨慎性：提示用户结合自身情况判断
语言一致性：输出语言与用户输入一致
非交易日处理：继续执行，报告顶部 ⏰ 提示

附录E：输入格式速查

| 格式 | 说明 | 示例 | |------|------|------| | 基金名称或代码 | 模式A | 帮我分析 003429 | | 多只基金 + 对比关键词 | 模式B | 对比 003429 和 004322 | | 基金名 | 代码 | 金额 | 模式C | 基金名 \| 003429 \| 130,000 | | 基金名 | 代码 | 金额 + 时间 | 模式D | 基金名 \| 003429 \| 130,000 + 过去一年 | | 股票名称或代码 | 股票模式 | 帮我分析宁德时代 | | 多只股票 + 对比 | 股票对比 | 对比贵州茅台和五粮液 | | 分钟K线 | K线模式 | 查看宁德时代5分钟K线 | | 板块行情 | 板块模式 | 查看半导体板块行情 |

股票分析模块

基于同花顺数据接口的高级股票分析功能，与基金分析无缝衔接

快速开始

它能做什么？

| 模式 | 场景 | 一句话说明 | |------|------|-----------| | E | 查一只股票 | 输入股票名称或代码，查看实时行情、K线走势、资金流向 | | F | 对比多只股票 | 2-3只股票横向PK，含涨跌对比、相关性分析 | | G | 分钟K线分析 | 查看1m/5m/15m/30m/60m/120m多周期K线，叠加均线、标注异动 | | H | 板块行情 | 查看申万行业/概念板块涨跌排名、成分股、领涨股 | | I | 盘口与大单 | 五档盘口深度、大单流向、集合竞价异动扫描 | | J | 智能选股 | 问财自然语言选股：财务指标、技术形态、资金流向等 |

怎么触发？

帮我分析 宁德时代                           → 模式E（单股票）
帮我比较 贵州茅台 和 五粮液                  → 模式F（对比）
查看宁德时代5分钟K线                         → 模式G（K线）
查看半导体板块行情                           → 模式H（板块）
查看宁德时代盘口和大单                       → 模式I（盘口）
帮我选一些ROE大于15%的股票                   → 模式J（选股）

模式自动识别规则：

含"对比/比较/vs/哪个好" → 模式F
含"分钟/K线/走势/分时" → 模式G
含"板块/行业/概念/成分股" → 模式H
含"盘口/大单/资金/竞价" → 模式I
含"选股/筛选/找/选" → 模式J
其余 → 模式E

代码解析

所有中文名/缩写/短代码先用 search_symbols 获得完整 THSCODE：

from thsdk import THS

with THS() as ths:
    resp = ths.search_symbols("宁德时代")
    # data → [
    #   {'THSCODE': 'USZA300750', 'Name': '宁德时代',
    #    'MarketStr': 'USZA', 'Code': '300750', 'MarketDisplay': '深A'},
    # ]

选码规则：

| 情况 | 处理 | |------|-----| | 0条 | 告知未找到 | | 1条 | 直接使用 | | 多条，只有1只A股 | 自动选A股 | | 多条，多只A股 | 展示列表，等用户选择 |

市场前缀：

| 前缀 | 含义 | 前缀 | 含义 | |------|------|------|------| | USHA | 上海A股 | USHI | 上海指数 | | USZA | 深圳A股 | USZI | 深圳指数 | | USTM | 北交所 | UHKG | 港股 | | URFI | 行业/概念板块 | UFXB | 外汇 |

常用指数 THSCODE：

| 指数 | THSCODE | 指数 | THSCODE | |------|---------|------|---------| | 上证指数 | USHI000001 | 沪深300 | USHI000300 | | 深证成指 | USZI399001 | 中证500 | USHI000905 | | 创业板指 | USZI399006 | 上证50 | USHI000016 | | 科创50 | USHI000688 | | |

模式E：单股票分析

E1 实时行情

with THS() as ths:
    resp = ths.market_data_cn("USZA300750", "基础数据")
    df = resp.df
    # 字段：价格, 成交方向, 成交量, 交易笔数, 总金额,
    #       涨速, 当前量, 代码, 名称, 昨收价, 开盘价, 最高价, 最低价

query_key 选项：

| query_key | 含义 | |-----------|------| | "基础数据" | 价格、涨跌幅、成交量、金额、开高低、涨速 | | "扩展1" | 涨幅、涨跌、换手率、量比、主力净流入、委比 | | "汇总" | 全量字段，多股对比首选 |

E2 K线数据

from datetime import datetime
from zoneinfo import ZoneInfo
tz = ZoneInfo('Asia/Shanghai')

with THS() as ths:
    # 按条数
    resp = ths.klines("USZA300750", interval="5m", count=78)

    # 按时间范围
    resp = ths.klines("USZA300750", interval="day",
                      start_time=datetime(2025, 1, 1, tzinfo=tz),
                      end_time=datetime(2025, 3, 1, tzinfo=tz))

    df = resp.df
    # 字段：时间, 收盘价, 成交量, 总金额, 开盘价, 最高价, 最低价

interval 参数： "1m" / "5m" / "15m" / "30m" / "60m" / "120m" / "day" / "week" / "month"

E3 分时与盘口

with THS() as ths:
    # 日内分时
    resp = ths.intraday_data("USZA300750")
    df = resp.df

    # 五档盘口
    resp = ths.depth("USZA300750")
    df = resp.df

模式F：多股票对比

import pandas as pd
from thsdk import THS

stock_names = ["贵州茅台", "五粮液", "泸州老窖"]

with THS() as ths:
    # 批量解析代码
    stock_codes = []
    for name in stock_names:
        resp = ths.search_symbols(name)
        a_shares = [s for s in resp.data
                    if any(m in s.get('MarketDisplay', '') for m in ['沪A', '深A'])]
        if a_shares:
            stock_codes.append({'name': name, 'code': a_shares[0]['THSCODE']})

    # 批量行情
    codes = [s['code'] for s in stock_codes]
    resp = ths.market_data_cn(codes, "汇总")
    quote_df = pd.DataFrame(resp.data)

    # 批量K线
    klines_data = {}
    for s in stock_codes:
        resp = ths.klines(s['code'], interval="day", count=30, adjust="forward")
        klines_data[s['name']] = resp.df

输出规范：

表格：股票 / 最新价 / 涨幅% / 成交额 / 换手率 / 量比 / 主力净流入 / 总市值
归一化走势折线图（多线，颜色区分）
相关性热力图（量化场景）

模式G：分钟K线分析

with THS() as ths:
    resp = ths.klines("USZA300750", interval="5m", count=78)

df = resp.df
# 计算指标
df['ma5'] = df['收盘价'].rolling(5).mean()
df['ma10'] = df['收盘价'].rolling(10).mean()
df['vol_avg'] = df['成交量'].rolling(20).mean()
df['vol_spike'] = df['成交量'] > df['vol_avg'] * 2  # 成交量异动

输出： K线图 + 成交量柱状图 + 均线叠加 + 异动标注

模式H：板块行情

行业/概念板块列表

with THS() as ths:
    resp = ths.ths_industry()  # 同花顺行业，约90个
    resp = ths.ths_concept()   # 概念板块，约390个
    df = resp.df

板块行情

with THS() as ths:
    # Step 1：获取板块列表
    resp = ths.ths_industry()
    target = next(r for r in resp.data if '半导体' in r['名称'])
    link_code = target['代码']  # 格式 URFIXXXXXX

    # Step 2：查板块行情
    resp = ths.market_data_block(link_code, "基础数据")
    df = resp.df
    # 字段：价格, 涨幅, 成交量, 板块总市值, 上涨家数, 下跌家数, 领涨股

板块成分股

with THS() as ths:
    resp = ths.block_constituents("URFI883404")
    df = resp.df

指数行情

with THS() as ths:
    resp = ths.market_data_index(["USHI000001", "USHI000300"])
    df = resp.df

模式I：盘口与大单

大单流向

with THS() as ths:
    resp = ths.big_order_flow("USZA300750")
    df = resp.df
    # 字段：时间, 成交方向, 成交量, 总金额, 委托买入价, 委托卖出价

集合竞价异动（9:15~9:25）

with THS() as ths:
    resp_sh = ths.call_auction_anomaly("USHA")  # 沪市
    resp_sz = ths.call_auction_anomaly("USZA")  # 深市
    df = resp_sh.df
    # 异动类型：涨停试盘/竞价抢筹/大幅高开/急速上涨/大买单试盘 等13种

买卖深度详情

with THS() as ths:
    resp = ths.order_book_bid("USZA300750")  # 买方深度
    resp = ths.order_book_ask("USZA300750")  # 卖方深度
    df = resp.df

模式J：问财智能选股

with THS() as ths:
    resp = ths.wencai_nlp("连续3日主力净流入，换手率大于5%，非ST")
    df = resp.df

选股场景速查：

| 场景 | 查询语句示例 | |------|-------------| | 涨停/连板 | "今日涨停，非ST" / "连续2日涨停，非一字板" | | 财务选股 | "连续3年ROE大于15%，非ST" / "市盈率小于15，股息率大于3%" | | 技术形态 | "均线多头排列，MACD金叉" / "250日新高，非ST" | | 资金流向 | "主力净流入由大到小排名前20" / "近10日主力资金流向大于5000万" | | 板块概念 | "人工智能概念股，今日涨跌幅" / "今日概念板块涨幅排名前20" | | 复合条件 | "均线多头+MACD金叉+换手率大于1%且小于10%" |

多市场支持

| 市场 | 方法 | 示例 | |------|------|------| | A股 | market_data_cn(code) | market_data_cn("USZA300750") | | 港股 | market_data_hk(code) | market_data_hk("UHKG00700") | | 美股 | market_data_us(code) | market_data_us("UNQQAAPL") | | 外汇 | market_data_forex(code) | market_data_forex("UFXBGBPUSD") | | 期货 | market_data_future(code) | market_data_future("UCFSAU2506") |

安装与连接

pip install --upgrade thsdk

from thsdk import THS

with THS() as ths:  # 游客模式，无需账户配置
    ...

错误处理

with THS() as ths:
    resp = ths.klines("USZA300750", interval="5m", count=60)
    if not resp:
        print(f"调用失败: {resp.error}")
    elif resp.df.empty:
        print("数据为空，可能是非交易时间")
    else:
        df = resp.df

常见报错：

| 错误 | 原因 | 解决 | |------|------|------| | "未登录" | 未 connect | 确保用 with THS() as ths | | "证券代码必须为10个字符" | 格式错误 | 先过 search_symbols | | "一次性查询多支股票必须市场代码相同" | 沪深混合 | 按市场分组查询 | | "无效的周期类型: 5min" | interval 写法错 | 改为 "5m" |

注意事项：

游客账户在部分专业数据/实时数据上可能有权限限制
批量拉取时建议加 time.sleep(0.5) 避免限流
THS 为同步阻塞，在 FastAPI/asyncio 中需放入线程池

股票基金助手 同花顺数据接口 基金持仓监控、调仓建议

投资全能分析助手

核心能力

基金分析

股票分析（新增）

报告输出规范（所有模式共用）

输出格式

核心配色规则（最高优先级，必须严格遵守）

HTML 模板结构

CSS 样式规范

手机端适配（必须包含）

红涨绿跌配色（中国A股惯例，必须严格遵守）

涨跌颜色应用规则

报告头部样式

其他样式

快速开始

它能做什么？

怎么触发？

能力边界

✅ 支持的功能

❌ 不支持的功能

⚠️ 使用限制

数据获取工具（Python脚本）

快速使用

数据接口说明

容错机制

交易日校验（所有模式共用）

模式A：单基金深度分析

A1 基金信息采集

A2 业绩分析

A3 风险排查（8维度）

A4 持仓分析（权益类基金）

A5 同类对比推荐

A6 市场行情与建议

模式A输出格式（HTML）

模式B：基金对比分析

模式B输出格式（HTML）

模式C：持仓收益计算

C1 净值查询 + C2 收益计算

C3 持仓结构分析

C4 风险排查 + 市场行情 + 调仓建议

模式C输出格式（HTML）

模式D：持仓回测

D1 识别回测区间

D2 历史净值采集

D3 回测收益计算

D4 风险指标计算

模式D输出格式（HTML）

附录A：基金类型识别与分类

附录B：市场行情分析框架

附录C：异常处理与容错机制

网络异常

数据异常

输入格式容错

限流与超时

错误提示汇总

附录D：注意事项

附录E：输入格式速查

股票分析模块

快速开始

它能做什么？

怎么触发？

代码解析

模式E：单股票分析

E1 实时行情

E2 K线数据

E3 分时与盘口

模式F：多股票对比

模式G：分钟K线分析

模式H：板块行情

行业/概念板块列表

板块行情

板块成分股

指数行情

模式I：盘口与大单

大单流向

集合竞价异动（9:15~9:25）

买卖深度详情

模式J：问财智能选股

多市场支持

股票基金助手同花顺数据接口基金持仓监控、调仓建议