我的基金经理 Skill

🎯 全市场基金经理投资风格蒸馏与复刻工具

覆盖公募4273+人（东方财富）+ 私募24万+产品（AMAC），配置最多100名经理， 自动蒸馏投资风格DNA -> 第一人称答疑 -> 策略复刻 -> 表格导出 -> 定期刷新。 内置2025-2026知名经理种子库（80位）一键导入，支持智能增量更新。

✨ 核心功能

• 🔍 全市场搜索：支持公募（东方财富4273+人）+ 私募（AMAC 24万+产品）+ QDII，按姓名/产品/公司/管理人名搜索，自动标注类型（🏆公募/📈私募）
• 🌱 知名经理种子库：内置2025-2026年80位知名基金经理（公募明星30/私募百亿20/QDII海外15/当红15四分类），一键导入到名单
• 🧬 投资风格蒸馏：季报官腔->人话 + 思维DNA提炼，两级引擎自动fallback（对话LLM->规则）
• 📊 十大重仓聚合：跨所有管理产品获取最新重仓股/债券/基金，去重排序
• 📈 业绩数据：近1月/3月/6月/1年/3年/今年以来收益率 + 管理费率
• 🗂️ 名单管理：最多100名经理，支持新增/删除/查看/种子库导入
• 📤 表格导出：Excel（4个sheet）或CSV，一键导出名单/风格/重仓/业绩
• 🔄 三种更新模式：智能增量（smart_update，变化检测）/ 全量（update_all）/ 过期（stale），自动bump版本
• 💬 经理口吻答疑：以基金经理第一人称回答问题
• 🎯 策略复制：基于风格DNA定制/复制基金产品

🆕 v2.0.0 三大能力层

🗣️ 言论能力（Sub-Skill E）

• 言论风格指纹：句长偏好 / 第一人称密度 / 数据驱动倾向 / 确定性程度
• 观点时序追踪：每期 JSONL 记录 + 立场漂移检测（看多→看空报警）
• 多轮对话记忆：Jaccard 检索相似历史问答，避免重复回答

🎯 投资能力（Sub-Skill F）

• 4 维能力评分：选股 35% + 择时 25% + 风控 20% + 稳定 20% → composite 0-100
• 业绩归因：简化 Brinson 模型，拆解为行业暴露 + 选股超额 + 择时 三项贡献
• 风险调整收益：最大回撤估算 + 夏普 + Calmar + Sortino

📐 投资风格（Sub-Skill G）

• 6 维风格雷达：价值/成长 · 大盘/中小盘 · 动量 · 质量 · 集中度 · 换手率
• 风格漂移检测：跨期 Euclidean 距离 > 15 自动报警
• 同风格聚类：纯 Python KMeans + 余弦相似度，找出风格最相似的 5 位经理
• 季度调仓追踪：自动快照 + 换手率 + 新增/退出个股

🚀 4步上手

第1步：一键导入知名经理（可选）

直接说：

导入2025-2026知名基金经理种子库

或者执行命令一键导入全部80位知名经理：

python scripts/famous_manager_importer.py import_all

也可按分类导入（如只导入公募明星）：

python scripts/famous_manager_importer.py import_category 公募明星

第2步：抓取全量数据并蒸馏

智能更新数据

或执行命令（首次会全部视为变化，等价于全量抓取+蒸馏）：

python scripts/monthly_updater.py smart_update

第3步：查看或导出

张坤的十大重仓是什么
导出我的基金经理名单

第4步（可选）：添加自定义经理

跟踪张坤

或者：

添加易方达蓝筹精选的基金经理

如果有多位同名/相似经理，我会反问确认。

📋 使用示例

| 你想说 | 触发示例 | |--------|---------| | 导入种子库 | "导入知名经理""种子库""导入公募明星""导入高毅资产邓晓峰" | | 添加经理 | "跟踪张坤""添加萧楠""我的基金经理名单" | | 蒸馏风格 | "蒸馏经理观点""张坤怎么投资的""季报说人话" | | 查看重仓 | "张坤十大重仓""重仓了哪些债券""投资范围" | | 查看业绩 | "经理业绩""近一年收益怎么样" | | 经理问答 | "张坤最近看什么方向""模仿张坤配置" | | 导出表格 | "导出名单""导出Excel""重仓信息表格" | | 智能更新 | "智能更新""增量维护""只更新变化的" | | 全量更新 | "更新数据""刷新经理""定期更新" | | 删除经理 | "忘记萧楠""从名单删除张坤" |

🔧 蒸馏引擎

两级 fallback，适配任意环境：

| 引擎 | 说明 | 依赖 | |------|------|------| | 对话LLM（优先） | 用当前对话的大模型蒸馏，质量最高 | 零安装 | | 规则引擎（fallback） | 关键词/持仓打标签，最轻量 | 零依赖 |

🔄 三种更新模式

| 模式 | 命令 | 适用场景 | 耗时 | |------|------|---------|------| | 🎯 智能增量（推荐） | smart_update | 日常定期维护，变化检测4维度（规模±10%/重仓变动/新季报/业绩±5%） | 最短 | | 📦 全量更新 | update_all | 季度末大刷新/首次初始化 | 最长 | | ⏰ 过期更新 | stale [天数] | 按时间阈值兜底（默认30天） | 中等 |

新增维护 vs 增量维护：

• 新增维护：import_and_fetch <姓名> 或 add + update_one，把新经理加入名单并初始化档案
• 增量维护：smart_update，对名单中已有经理定期刷新

📁 文件结构

skill-my-fund-manager/
├── SKILL.md              # 主文件（路由+步骤）
├── README.md             # 本文件
├── references/           # 参考文档
│   ├── distill-prompts.md    # 蒸馏prompt模板
│   ├── data-sources.md       # 数据源API详解
│   ├── roster-schema.md      # 数据结构说明
│   └── troubleshooting.md    # 故障排查
├── scripts/              # 可执行脚本
│   ├── _common.py            # 共享工具
│   ├── manager_search.py     # 经理搜索（公募+私募）
│   ├── famous_manager_importer.py  # 知名经理种子库导入器
│   ├── roster_manager.py     # 名单管理（上限100人）
│   ├── fetch_holdings.py     # 重仓抓取
│   ├── fetch_reports.py      # 报告抓取
│   ├── fetch_performance.py  # 业绩抓取
│   ├── distill_manager.py    # 蒸馏引擎
│   ├── export_table.py       # 表格导出
│   ├── monthly_updater.py    # 定期更新 + v2.0.0 自动 _post_update_hooks
│   ├── speech_fingerprint.py # v2.0.0 言论指纹
│   ├── viewpoint_tracker.py  # v2.0.0 观点时序
│   ├── qa_memory.py          # v2.0.0 对话记忆
│   ├── capability_score.py   # v2.0.0 能力评分
│   ├── performance_attribution.py # v2.0.0 业绩归因
│   ├── risk_metrics.py       # v2.0.0 风险指标
│   ├── style_radar.py        # v2.0.0 风格雷达
│   ├── style_drift.py        # v2.0.0 风格漂移
│   ├── style_cluster.py      # v2.0.0 同风格聚类
│   └── turnover_tracker.py   # v2.0.0 季度调仓
└── data/                 # 数据目录
    ├── roster.json                  # 经理名单（上限100人）
    ├── famous_managers_2025_2026.json  # 知名经理种子库（80位）
    ├── manager_index.json           # 全市场索引缓存
    ├── managers/                    # 经理档案（含 v2.0.0 新字段）
    ├── change_log/                  # smart_update 变化日志
    ├── viewpoints_history/          # v2.0.0 观点时序
    ├── qa_history/                  # v2.0.0 问答历史
    ├── style_history/               # v2.0.0 风格雷达时序
    ├── track_records/               # v2.0.0 持仓快照
    ├── progress/                    # 蒸馏进度
    └── exports/                     # 导出文件

⚠️ 数据时效说明

| 数据类型 | 实际滞后 | 说明 | |---------|---------|------| | 基金净值 | T+1~T+2 | 估算值，非精确 | | 十大重仓 | 季度末后4-8周 | 每季度更新 | | 经理档案 | 实时 | 任职/离职状态 | | 业绩数据 | T+1~T+2 | 近1月/6月/1年/3年 |

所有数据仅供辅助参考，不构成投资建议。

🔄 自我迭代

• 每次更新数据后，自动 bump SKILL.md 版本号
• 蒸馏支持断点续传
• 数据带 last_update 时间戳，超过30天提示更新
• smart_update 变化日志记录在 data/change_log/ 便于追溯
• 适配任意 agent 环境（ZCode/Claude Code/Hermes等）